Testa le tue competenze finanziarie

“Non sono le cose che non sai a metterti nei guai. È quello che dai per certo e che invece non lo è”

Mark Twain

Una delle principali ragioni di scarso successo negli investimenti è il bias dell’”overconfidence”:
l’eccessiva fiducia nelle proprie capacità spesso porta a farsi carico di rischi eccessivi o, addirittura, ad assumerli in modo totalmente inconsapevole.

“So di non sapere” è uno dei must dell’investitore e del professionista di successo.

Ho pensato di predisporre un quiz agile e veloce in cui potrai testare le tue competenze finanziarie.
Dopo ogni domanda potrai verificare se la risposta che hai fornito è corretta.

Ti consiglio di segnarti ogni risposta errata: al termine del test, troverai un elenco degli argomenti trattati con il link per approfondire i le tematiche a cui non hai risposto correttamente 👨‍🏫 😉.
In bocca al lupo!

Valuta le tue competenze finanziarie

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Le obbligazioni indicizzate all’inflazione:

Consentono di proteggersi da un eventuale rialzo dei tassi

Consentono di proteggersi da un livello di inflazione più alto rispetto al consenso comune

Consentono di proteggersi soltanto dal livello di inflazione attualmente in corso. Se l’inflazione futura salirà oltre non offriranno alcuna protezione

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Il vantaggio principale dell’investimento in etf rispetto a quello in singoli titoli azionari e obbligazionari è:

 

L’eliminazione completa del rischio di mercato

La riduzione delle oscillazioni del portafoglio

L’eliminazione totale del rischio di fallimento tipico dei singoli titoli azionari e obbligazionari (cd. “rischio specifico”)

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Possiedi due obbligazioni europee  in portafoglio:
- obbligazione Alfa  scadenza 2030 cedola 1%;
- obbligazione Beta scadenza 2027 cedola 2%
In caso di rialzo dei tassi da parte della BCE cosa accadrà alle 2 obbligazioni?

L’obbligazione Alfa subirà un ribasso maggiore dell’obbligazione Beta

L’obbligazione Beta subirà un ribasso maggiore dell’obbligazione Alfa

Entrambe le obbligazioni subiranno lo stesso ribasso

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Lo stile di investimento value:

Consiste nella selezione di società a bassa capitalizzazione

Persegue una particolare logica di selezione di società sostenibili

Predilige le società in una fase del business maturo caratterizzate da bassa prospettiva di crescita ma utili stabili

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Lo stile di investimento growth:

Consiste nella selezione di società a larga capitalizzazione

Predilige l’investimento in società con alte prospettive di crescita degli utili

E’ sempre da preferire perché predilige le società sottovalutate

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Il Private Equity:

E’ l’investimento in azioni realizzato attraverso società di gestione specializzate in specifici settori

E’ l’investimento in società non quotate

E’ precluso agli investitori retail

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L’investimento in oro:

E’ realizzabile soltanto attraverso monete e lingotti in quanto fondi ed etf consentono soltanto di investire in società aurifere (e non direttamente nei metalli preziosi)

Solo gli investitori istituzionali possono investire in oro tramite fondi ed etf

Esistono etf che consentono di investire in oro fisico replicando fedelmente il prezzo del metallo prezioso

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L’interesse composto :

Prevede il reinvestimento costante degli interessi che, a loro volta, produrranno ulteriori interessi

E’ la somma dei rendimenti delle varie componenti di un portafoglio

Non è applicabile a fondi ed etf

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Una corretta attività di ribilanciamento:

Dovrebbe essere poco frequente per limitare l’incidenza di costi e tasse sui rendimenti finali

Dovrebbe essere eseguita frequentemente per ottenere risultati soddisfacenti

Dovrebbe riguardare principalmente la parte azionaria del portafoglio

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Il ribilanciamento di portafoglio consiste nel:

Monitorare l’andamento delle varie componenti del portafoglio per individuare quelle che hanno un rendimento migliore;

Riportare i pesi delle varie componenti del portafoglio all’impostazione inizialmente scelta

Prelevare periodicamente una cifra dal capitale investito in modo da ottenere una cedola periodica

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La funzione di un “lazy portfolio” è:

Realizzare un rendimento più alto rispetto a quello di mercato

Anticipare possibili ribassi attraverso i segnali grafici degli indici azionari

Impostare una strategia di investimento attraverso asset class che reagiscono in modo diverso alle diverse fasi di mercato

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In caso di fallimento di una società chi corre maggiori rischi?

Chi ha investito in obbligazioni di quella società

Chi ha investito in azioni di quella società

Entrambe le tipologie di investitori corrono gli stessi rischi

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Cosa è un obbligazione High Yield?

Un’obbligazione di una società prossima al fallimento

Un’obbligazione il cui prezzo è sceso drammaticamente

Un’obbligazione emessa da una società a basso merito creditizio che offre un rendimento elevato

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Quale tipo di obbligazione è più sicuro?

Un titolo di stato americano

Un’obbligazione di una società privata che offre un elevato rendimento

Un’obbligazione bancaria

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Quando compri un’obbligazione:

Diventi proprietario/a della società che ha emesso l’obbligazione

Hai fatto un prestito all’azienda che te lo restituirà con gli interessi

Nessuna delle precedenti

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Quando compri un’azione:

Diventi proprietario/a della società che ha emesso l’azione

La società, alla scadenza, ti restituirà il capitale maggiorato degli interessi

Diventi responsabile dei debiti della società

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L’acronimo ESG sta a significare:

Etf Sostenibili Globali e contraddistingue gli etf che investono secondo criteri di sostenibilità

Earning System Guidance e contraddistingue un determinato stile di investimento focalizzato sugli utili societari

E’ una sigla che contraddistingue gli strumenti che selezionano azioni e obbligazioni che rispettano determinati requisiti di sostenibilità

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Fondi ed Etf sostenibili possono essere individuati:

Analizzandone la denominazione: le politiche di investimento sostenibile sono sempre insite nel nome del prodotto

I fondi e gli etf che seguono criteri di sostenibilità sono sempre contraddistinti dall’acronimo SRI

Verificando i punteggi di sostenibilità attribuiti da società di analisi indipendente (come Morningstar e MSCI)

Il tuo punteggio è

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Azioni

• Cosa sono le azioni;
  
• L’interesse composto; 
  
• Differenza tra growth e value.

Obbligazioni

• Il rischio rialzo dei tassi;
  
• Come funzionano le obbligazioni inflation linked;
  
• Cosa è un’obbligazione;
  
• Quali sono le obbligazioni più sicure;
  
• Obbligazioni High Yield;

Oro

• Come investire in oro.

Private Equity

• Cosa è il private equity.

Diversificazione

• Diversificare con fondi ed etf; 
  
• Cosa è un “lazy portfolio”;
  
• Cosa è il “ribilanciamento di portafoglio”;
  
• Quando eseguire il ribilanciamento.

Sostenibilità

• Come capire se un fondo/etf è davvero sostenibile;
• Cosa significa secondo logiche ESG;

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