Mi chiamo David Volpe
Consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede · Autore de Il Sentiero dell’Investitore · Pianificazione finanziaria, ETF e portafogli diversificati
Sono un consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede, autore de Il Sentiero dell’Investitore (Hoepli, 2024).
Mi occupo di pianificazione finanziaria, ETF e costruzione di portafogli diversificati per investitori privati italiani.
Aiuto le persone a costruire piani di investimento coerenti con i loro obiettivi, il loro orizzonte temporale e la loro reale propensione al rischio.
Di cosa mi occupo
- Pianificazione finanziaria per investitori privati
- Costruzione di portafogli con ETF
- Analisi e ottimizzazione di portafogli esistenti
- Pianificazione previdenziale e strategie di decumulo — per chi vuole trasformare il capitale accumulato in una rendita sostenibile nel tempo
- Supporto alle decisioni di investimento in contesti di mercato complessi
Il mio percorso professionale
Ho iniziato a lavorare nel settore finanziario nel 2001, presso una primaria banca italiana, occupandomi della gestione di portafogli di investimento per privati e aziende.
In oltre venticinque anni di attività ho seguito investitori con esigenze molto diverse: dalla costruzione del capitale alla gestione di patrimoni già esistenti, dalla pianificazione previdenziale alla protezione del patrimonio, fino alla costruzione di strategie di decumulo per la fase in cui il capitale deve iniziare a sostenere concretamente il proprio tenore di vita.
Nel corso degli anni ho maturato una convinzione sempre più forte: una buona consulenza finanziaria deve partire dalle persone, dai loro obiettivi e dalle decisioni che possono aiutarle a raggiungerli nel tempo.
Oggi svolgo la mia attività in Fineco come consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede, attraverso un modello di servizio basato su una consulenza continuativa e su un compenso chiaro e trasparente.
Il mio lavoro consiste nell’affiancare i clienti nelle decisioni finanziarie importanti, costruendo strategie coerenti con le loro esigenze, la loro situazione patrimoniale e il loro orizzonte temporale, con particolare attenzione ai costi, alla diversificazione e alla gestione del rischio.
Sono iscritto all‘albo unico dei consulenti finanziari tenuto dall’OCF (verifica qui) e al registro europeo EFPA (verifica qui).
Il libro
Nel 2024 ho pubblicato Il Sentiero dell’Investitore (Hoepli), un manuale pratico di pianificazione finanziaria pensato per chi vuole investire con metodo, indipendentemente dal contesto di mercato. Puoi trovarlo anche su Amazon.
Il libro nasce dalla stessa impostazione che guida questo blog e il mio lavoro di consulenza: aiutare l’investitore a dare ordine alle proprie decisioni, evitando scorciatoie, previsioni di breve periodo e soluzioni apparentemente semplici ma poco sostenibili.
Ho collaborato con Ascofind (Associazione per la Consulenza Finanziaria) in un ciclo di webinar divulgativi gratuiti rivolti agli investitori privati, dedicati ai temi della pianificazione e dell’educazione finanziaria.
Il mio approccio
La consulenza che pratico si basa su tre principi che considero non negoziabili:
- Diversificazione reale del portafoglio — non come slogan, ma come strumento concreto di gestione del rischio;
- Controllo rigoroso dei costi — perché i costi sono l’unica variabile che puoi controllare davvero;
- Distacco dal rumore dei mercati — perché le decisioni migliori si prendono lontano dall’emotività;
Questi principi guidano ogni scelta di investimento, indipendentemente dal contesto di mercato.
L’obiettivo non è prevedere che cosa faranno i mercati nei prossimi mesi, ma costruire un piano che possa restare coerente anche quando il contesto cambia.
Questo blog
Questo blog nasce nel 2018 con l’obiettivo di tradurre la complessità dei vari aspetti della finanza in argomenti semplici alla portata di tutti:
“Se non lo sai spiegare con parole semplici non l’hai capito abbastanza bene”. Albert Einstein.
La consapevolezza e la semplicità sono concetti estremamente sottovalutati ma fondamentali per il raggiungimento del successo in campo finanziario.
Il principale vantaggio inaspettato derivante dal lancio del sito è il fatto di aver imparato moltissimo sia durante il processo di scrittura e ricerca, ma anche attraverso i riscontri e le domande dei lettori.
Qui trovi articoli su ETF e lazy portfolio, pianificazione finanziaria, gestione del rischio e finanza comportamentale — contenuti pensati per rispondere alle domande più comuni degli investitori e offrire strumenti concreti per costruire e gestire un portafoglio nel tempo.
Per chi è utile questo approccio
Questo approccio è pensato per chi ha già iniziato a investire e sente il bisogno di maggiore struttura, oppure per chi vuole costruire un portafoglio con criteri chiari e sostenibili nel tempo.
Può essere utile anche a chi possiede già un portafoglio, ma desidera capire se la sua struttura è coerente con obiettivi, orizzonte temporale, fiscalità, rischio e bisogni futuri.
Non è un percorso basato su previsioni o operazioni tattiche, ma sulla costruzione di un progetto coerente con i propri obiettivi, il proprio profilo di rischio e sostenibile nel tempo.
Una nota importante
I contenuti pubblicati su questo blog hanno finalità educative e divulgative. Non rappresentano raccomandazioni personalizzate né sostituiscono una consulenza finanziaria costruita sulla situazione specifica della singola persona.
Ogni decisione di investimento richiede una valutazione individuale: obiettivi, patrimonio, reddito, orizzonte temporale, propensione al rischio e sostenibilità emotiva del percorso.
Cosa dicono di me
⭐⭐⭐⭐⭐ «Ho conosciuto David tramite il suo blog. I contenuti mi hanno permesso di costruire delle basi solide e di ridurre l’asimmetria informativa prima ancora di parlare con lui — cosa rara nel mondo della consulenza finanziaria. Non ti dice quello che vuoi sentire, ti aiuta a pianificare davvero le tue finanze.» — Leonardo P.
⭐⭐⭐⭐⭐ «Bravo, competente, professionale e sempre disponibile, nonché attento all’andamento dei mercati e alle esigenze dei suoi clienti.» — Francesco M.
⭐⭐⭐⭐⭐ «Professionista serio, appassionato e intelligente come pochi. Molto chiaro nelle spiegazioni e scrupolosissimo.» — Sandra M.
⭐⭐⭐⭐⭐ «Consulente finanziario esperto e consigliato per chi cerca una progettazione personalizzata e strategica dei propri investimenti.» — Fabio C.
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Se vuoi capire se il mio approccio può essere adatto alle tue esigenze, compila il modulo di contatto qui sotto per richiedere una prima valutazione preliminare:
servirà a capire se ci sono i presupposti per lavorare insieme in modo utile e coerente.
